KYC és Ellenőrzés

A Nomini szigorú személyazonosság-ellenőrzést végez minden játékos esetében a biztonságos és felelős szerencsejáték-környezet fenntartása érdekében. Ez az eljárás védi Önt a személyazonosság-lopástól, biztosítja, hogy csak Ön férjen hozzá a fiókjához, és megakadályozza a kiskorúak játékát. A verifikáció emellett segít megelőzni a pénzmosást és egyéb illegális tevékenységeket.

A személyazonosság-ellenőrzés jogszabályi követelmény, amelyet a szerencsejáték-hatóságok írnak elő. A Nomini engedélyező hatósága megköveteli, hogy minden játékos személyazonosságát és jogosultságát ellenőrizzük, mielőtt kifizetéseket dolgoznánk fel vagy bizonyos szolgáltatásokat nyújtanánk.

A KYC (Know Your Customer) egy szabványos eljárás a pénzügyi szolgáltatások területén, amely során a szolgáltató ellenőrzi ügyfelei személyazonosságát, lakcímét és egyéb releváns adatait. Ez magában foglalja a személyes dokumentumok áttekintését, a megadott információk hitelességének ellenőrzését és kockázatértékelés elvégzését.

A KYC eljárás célja annak biztosítása, hogy valóban Ön az, akinek mondja magát, és hogy jogosult a szolgáltatásaink igénybevételére. Ez a folyamat védi mind Önt, mind a Nominit a csalásoktól és egyéb kockázatoktól.

A verifikáció több helyzetben is kötelező lehet:

• Első kifizetési kérelem benyújtásakor
• Ha a befizetések vagy kifizetések összege meghalad egy bizonyos küszöbértéket
• Gyanús vagy szokatlan számlaforgalom észlelésekor
• Új fizetési mód hozzáadásakor
• Véletlenszerű ellenőrzések során
• Jogszabályi vagy hatósági követelmény alapján

A Nomini fenntartja a jogot, hogy bármikor kérhesse dokumentumok benyújtását a fokozott biztonság és megfelelőség érdekében.

A verifikációs folyamat során különböző típusú dokumentumokat kérhetünk annak függvényében, hogy milyen információkat kell ellenőriznünk. Minden dokumentumnak érvényesnek, jól olvashatónak és teljes egészében láthatónak kell lennie a fényképen vagy szkennelt másolaton.

A dokumentumok típusai a következő kategóriákba sorolhatók: személyazonosító okmányok, lakcímet igazoló dokumentumok, fizetési mód igazolások és esetenként a jövedelem forrásának igazolása. Minden esetben előre tájékoztatjuk Önt arról, hogy pontosan milyen dokumentumokra van szükség.

A személyazonosság igazolásához a következő dokumentumok egyikét fogadhatjuk el:

• Érvényes személyazonosító igazolvány (mindkét oldal)
• Érvényes útlevél (adatokat tartalmazó oldal)
• Érvényes vezetői engedély (mindkét oldal)

A dokumentumnak tartalmaznia kell az Ön teljes nevét, születési dátumát, fényképét és a kiállítás dátumát. Lejárt dokumentumokat nem fogadunk el. A fénykép vagy szkennelt másolat esetében minden sarok és részlet jól látható kell hogy legyen.

A lakcím igazolásához olyan dokumentumot kell benyújtania, amely nem régebbi három hónapnál és tartalmazza az Ön teljes nevét és jelenlegi címét:

• Közüzemi számla (villany, gáz, víz, telefon)
• Banki kivonatok vagy számlakivonatok
• Adóhatósági értesítés
• Biztosítási dokumentumok
• Hivatalos kormányzati levelezés

A dokumentumnak eredeti formátumban kell lennie, nem fogadunk el kézzel írt vagy módosított dokumentumokat.

Ha bankkártyát használ, kérjük a kártya fényképét, amelyen látható az első négy és utolsó négy számjegy, az Ön neve és a lejárati dátum. Biztonsági okokból takarja le a középső számokat és a CVV kódot. Elektronikus pénztárcák esetében a tulajdonjog igazolására képernyőképet kérhetünk a fiók adatairól.

Banki átutalások esetében a Nomini kérheti a bankszámla tulajdonjogát igazoló dokumentumot, például banki igazolást vagy számlakivonatot, amelyen szerepel az Ön neve és a számlaszám.

Nagyobb összegű tranzakciók vagy kockázatos profilok esetében kérhetjük a jövedelem forrásának igazolását. Ez magában foglalhatja a munkaszerződést, fizetési jegyzéket, adóbevallást vagy egyéb, a jövedelem eredetét bizonyító dokumentumokat.

A fokozott átvilágítás során részletesebb információkat kérhetünk a foglalkozásáról, a jövedelem forrásáról és a játékra fordított összegek eredetéről. Ez különösen fontos a pénzmosás elleni előírások betartása szempontjából.

A dokumentumok benyújtása után csapatunk 24-72 órán belül megkezdi az ellenőrzést. Egyszerű esetekben a verifikáció egy munkanapon belül befejeződhet, bonyolultabb helyzetekben akár 5-7 munkanap is szükséges lehet.

Ha további dokumentumokra van szükség, e-mailben értesítjük Önt a konkrét követelményekről. A verifikáció befejezéséig bizonyos funkciók korlátozva lehetnek, beleértve a kifizetéseket is.

A Nomini a legmagasabb szintű adatvédelmi és biztonsági standardokat alkalmazza az Ön személyes dokumentumainak kezelése során. Minden feltöltött dokumentumot titkosított kapcsolaton keresztül tárolunk biztonságos szervereken.

Dokumentumait kizárólag a verifikációs folyamat és a jogszabályi megfelelőség céljából használjuk fel. A GDPR előírásainak megfelelően Ön jogosult hozzáférni, módosítani vagy töröltetni személyes adatait a vonatkozó jogszabályi keretek között.

A Nomini szigorú pénzmosás elleni (AML) politikát követ, amely megköveteli minden játékos alapos ellenőrzését. Ez magában foglalja a gyanús tranzakciók monitorozását, a nagy összegű befizetések vizsgálatát és a kockázatos viselkedési minták azonosítását.

Együttműködünk a pénzügyi hírszerző egységekkel és jelentjük a gyanús tevékenységeket a vonatkozó hatóságoknak. Ez a folyamat védi a pénzügyi rendszer integritását és biztosítja a tisztességes játékot minden résztvevő számára.

A Nomini szigorúan betartja a kiskorúak védelmére vonatkozó előírásokat. Minden játékosnak legalább 18 évesnek kell lennie a regisztrációkor. Az életkor ellenőrzése a személyazonosító dokumentumok alapján történik.

Ha kiderül, hogy egy játékos kiskorú, azonnal felfüggesztjük a fiókot, visszatérítjük a befizetett összegeket és megtesszük a szükséges intézkedéseket a további hozzáférés megakadályozására.

Ha dokumentumai nem felelnek meg a követelményeknek, részletes magyarázatot küldünk az elutasítás okáról és útmutatást a probléma megoldásához. Gyakori okok közé tartozik a rossz képminőség, a lejárt dokumentumok vagy a hiányos információk.

Ismételt elutasítás esetén ügyfélszolgálatunk személyre szabott segítséget nyújt a megfelelő dokumentumok benyújtásához. Együttműködése elengedhetetlen a folyamat sikeres befejezéséhez.

Ha kérdései vannak a verifikációs folyamattal kapcsolatban, ügyfélszolgálatunk élő chat, e-mail vagy telefon útján elérhető. Csapatunk segít megérteni a követelményeket és támogatást nyújt a dokumentumok helyes benyújtásához.

A Nomini elkötelezett amellett, hogy a verifikációs folyamat a lehető legegyszerűbb és leggyorsabb legyen, miközben fenntartjuk a legmagasabb biztonsági és megfelelőségi standardokat.